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拿投資人的錢窮奢 中晉騙局我們該學到點什么

拿投資人的錢窮奢 中晉騙局我們該學到點什么

來源:【環球網】 發布時間:2016-08-16 點擊量:2005 責編: wangpeng

4月份爆出的中晉騙局,到今天終于又有了新進展。更多的細節和不為外人知的操作手法震驚世人。其中最震驚的要屬徐勤奢靡的個人生活!

  住:湯臣一品1200平頂層復式寓所+三套600平公寓

  裝修則全部出自徐勤的手筆。近300平的客廳,變成了一個小橋流水的庭院,臨江五、六平米的一角,被金屬網圍成了一個籠子,從地上散落的羽毛,可以看出這里曾經養過鳥。

  徐勤說,里面曾經養過兩只孔雀。

  用:斑馬皮、獅子皮鋪地、愛馬仕隨地扔

  起居室這座比人高的小山,是各種愛馬仕產品的外包裝盒,買了東西盒子堆在家里據說是身份的象征。

  連客廳里兩輛隨意擺放自行車也是愛馬仕的,真皮把手、真皮坐墊,每輛價值7萬元

  地攤上隨意鋪著的斑馬皮和獅子皮

  近百平的主臥里,電視機是價值近百萬的巨型弧面電視機

  房間里到處都是名牌表、包,還有徐勤當零錢用的外幣

  行: 4700余萬元一輛布加迪威龍+多部豪車=1.48億元

  而徐勤揮霍的這些極盡奢華的商品,全部來自投資人的資金。

  徐勤到底用了什么高明的手法騙了13萬投資人?

  手法1:手持私募基金牌照,宣稱證監部門備案

  真相:屢屢突破法律底線,自建資金池

  “中晉系”對外募集資金的方式主要是以“私募股權投資基金”的名義。

  按照證監會《私募投資基金監督管理暫行辦法》,個人投資私募基金首先要成為合格投資人,要求包括:單只私募基金的投資金額不低于100萬元;個人金融資產不低于300萬元,或最近三年個人年均收入不低于50萬元。

  而事實上,中晉系的理財產品5萬元即可購入。在目前未兌付的52億元中,投資金額小于100萬元的投資人約1.26萬人,投資總金額約為40億元。

  根據《暫行辦法》,私募基金投資者累計不得超過50人,為了突破這一限制,“中晉系”陸續成立220余家合伙企業,每個基金募集總額達1億元。

  而如此龐大的流動資金并未通過銀行托管,幾乎全部流入了中晉系自己的資金池。

  手法2:包裝漂亮的業務記錄,講好“故事”

  真相:120余家公司全空殼,數據全造假

  以中晉系從事信息技術的羽泰信息公司為例,該公司本身不具備任何研發能力,陳亮在外找到一家同樣從事信息技術的 第三方公司,與羽泰公司簽下100萬合約,號稱購買羽泰公司的“產品”。

  同時中晉系的母公司國太控股將與這家公司再簽一份110萬的采購合同。但實際上兩個合同的買賣都不需履行,國太控股出合同金額10%-20%的錢給第三方公司,做個流程出來,貼錢給羽泰公司增加業績,“講故事”給投資人聽。

  采用這種方法,中晉系實際為此向外支付了1.48億元,虛增了“產業公司”經營收入8.45億元。

  手法3:高收入+高檔場所撐場面

  真相:以私募基金合法形式非法集資

  中晉系按照不同產品類型,向每個客戶經理支付4%-400%比例的傭金,平均傭金比例約12%-13%,逐步演變成將一個產品利率打包給客戶經理,由客戶經理自行決定給客戶固定回報,余下就是客戶經理的提成傭金。

  為了獎勵客戶經理,徐勤也拿得出“大手筆”。中晉系內部員工回憶:“頭一年獎過10輛MINI,第二年就是10輛法拉利。”

  通過支付銷售人員傭金,規避直接向客戶承諾固定回報。甚至客戶需要跟“中晉系”簽訂4份合同,合同中不注明投資回報,也是為 了規避非法集資行為

  就是憑借這么拙劣的伎倆竟然圈了399億元人民幣!!監管部門需要反思,投資人更需要反思!

  需要明確平臺是否有設立資金池嫌疑,是否有平臺托管方。目前來看只有銀行有資質托管,而其他平臺宣傳的所謂第三方支付托管,都存在托管資質的合法性嫌疑。

  檢驗投資標的的真實性,盈利情況如何。徐勤走入違法深淵的一個重要因素是市場上能夠盈利的實體項目是在太難找,最后想干一番事業演變成想干一番騙局。所以投資人需要考察投資標的真實性、盈利情況如何。最簡單的辦法就是到工商稅務部門查詢工商登記信息、稅務登記等。

  私募基金是否有證監部門備案。中晉系一大宣傳噱頭就是宣稱證監部門備案,而實際情況僅有一家到證監部門備案。

  客戶經理是否財大氣粗。在實體經濟普遍蕭條和寬松貨幣的國內環境下,投資人需要反問的是這些客戶經理的錢究竟從何而來?有沒有可以支撐的依據?如果答案是否定的,那么極有可能這些客戶經理花的就是投資人的錢。

——本文來自借貸網

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